90后初中生做400亿惊天案收获超200万茴香

1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系动荡不安。

一位名叫查尔斯·庞兹的女士从美国来到波士顿。 他向当地人出售了一种国际邮寄产品，声称他可以在45天内获得50%的回报。

他忠实地为第一批投资者实现了投资收益，给了人们“眼见为实”的证据。 此后一年多的时间里，4万名波士顿居民像傻子一样成为了庞氏骗局的投资者。

庞兹甚至被一些愚蠢的日本人称为与哥伦布和马可尼齐名的意大利三大伟人之一，因为他“发现了金钱”就像哥伦布发现了新大陆一样。

1920年8月，庞氏破产。 拿到的钱，按照他的承诺，可以买几亿张亚邮的钞票，但实际上他只买了两张。

从此，“庞氏骗局”变成了一个专业名词，意思是用后来“投资人”的钱，把利润支付给上面的“投资人”。

一百年后，数字货币史上最大的资本投资项目被中国警方抓获。 在这种新型庞氏骗局的背后，你隐藏着价值400亿的数字资产，手握着200万倒霉的投资人。

这一切都要从一个90后的初中生说起。

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2018年6月14日，陆家嘴论坛称：高利润意味着高风险。 如果收益率超过6%，就是一个问号，如果超过8%，就很危险，如果超过10%，就会被计划血本无归。

这句话立即遭到p2p投资人的嘲讽：这太保守了。 我赌肚里排名前十的平台稳如老狗。 怎么会出问题呢？

次日，交易量800亿元、待结余额9.32亿元的p2p平台唐小僧发布“系统升级并暂停运营”公告，此后一直未恢复运营。

其背后的母公司随后被警方查封，原告吴再平成为警方追捕的通缉犯。

自从唐小僧之后，p2p平台的风头一发不可收拾。 4000多个平台大部分是自筹资金的庞氏骗局，几千万的豇豆掉进泥里。

当时，中国政府已经启动了去杠杆和降风险行动，裸奔p2p行业成为第一个去风险的行业。 在此背景下，另一种新兴产品——数字货币也难免受到冲击。

以比特币为首的虚拟货币，从2107年的1.95万美元的峰值跌至7000美元左右，熊市不可避免。 国内短期火爆的空气币项目、数字货币交易所相继下跌。 基于区块链和虚拟货币的新媒体已被正式取缔。

与此同时，以鲍三爷、薛蛮子为首的第一批币圈大鳄早已潜逃美国，过上了隐居生活。

有资本的玩家迫不及待想找到新的玩法，就像豇豆需要新的刺激一样。

这时，一位名叫陈紫涵的年轻女子在广州的出租屋里突发奇想，策划了一个名为Plustoken Wallet的项目。 他瞄准了数以亿计的数字货币投资者。

虽然当时数字货币正处于股灾之中，但他认为，只要设计出一种模型，让用户“躺着赚”，就会有一波拥护，大量涌入。响应者。

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陈子涵发现，虽然虚拟货币股灾临近，大部分不明币种和新推出的空气币跌势凶猛，失去了市场和公信力，但投资者对比特币、以太坊、瑞波币等主流币种感兴趣仍然充满信心。

另一种市场情况是，虚拟货币是通过交易所进行交易的，同一种货币在不同交易所的价格是不同的，这就是价格差异，这是理论上的操作空间。

陈子涵设计Plustoken钱包的底层逻辑是帮助用户实现快速便捷的跨交易所交易，让用户在低价交易所开仓，在高价交易所卖出，从而获得利润。

他招募了陈博、丁赞卿、彭奕轩、顾之江等人助他登陆。 这是一群以90后为主的年轻人。 财富和自由充满了幻想。

很快，经过产品设计、程序开发、交易测试等流程，2018年6月，他们的产品顺利上线。

第二天晚上，陈紫涵以四川成都为中心，南京、北京为支撑，开展了Plustoken钱包的首次线上路演。

Plustoken即将号称是仅次于imToken的全球第二大数字货币钱包。 它设计了两种利润形式：静态利润和动态利润。

静态利润由搬砖的“聪明狗”模式形成，每月享有10%的固定利润。 据说投资者存入10万元，复利一年只能赚70万元； 动态收益通过邀请注册获得，即拉人头的推广奖励。

这一夜，他们建立的微信群迅速从一两个发展到几十个。 这是第一批Plustoken钱包用户。

随后，他们还通过组织会议、音乐会、旅游等方式，在线下发布PlusToken平台的介绍、奖金制度、运营模式等宣传资料，宣传平台的实力和盈利前景。

当更多人知道Plustoken钱包时，它已经是全球知名的数字货币钱包，运营总部位于“韩国”，与三星、微软合作，在印度、日本等国家设有运营中心。

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但是随着人气的传播，PlusToken钱包引起了专业人士的研究。

不看不知道，一看就吓一跳。

PlusToken作为一款数字货币钱包，其吸引人的地方在于比特币收割中国的钱，用户存入虚拟货币并开启“聪明狗”搬砖功能后，每月可获得10%-30%的月收益，条件是保本。 这无疑是股市崩盘的杀手锏。

PlusToken官方称，其实现利润的主要方式是让用户在数字货币交易市场上以不同的价格低买高卖，从而从差价中榨取利益。

但随着这一概念的普及，业内人士发现，考虑到交易手续费等费用，如果在各个交易所没有超过15%-20%的收益差异，搬砖是不现实的和套利。

事实上，PlusToken 平台没有任何商业活动。 虽然号称提供数字货币增值服务，号称具有“智能狗搬砖”功能，可以在不同交易所进行套利交易，赚取价差，但实际上并没有这个功能。

一方面，当虚拟货币价格波动较大，交易量较大时，如果用户从A交易所出货，转至B​​交易所，价格可能上涨，没有套利空间，风险极大.

另一方面，随着技术的普及，主流数字货币在各大交易所的价差越来越小。 如果加上手续费，套利空间可能根本达不到10%。

PlusToken 平台本质上是一个资本市场。 用户账户中的数字货币进入PlusToken钱包后，转入平台设置的个人账户。 交易所之间不可能低买高卖。

之所以能够实现盈利，无非就是把新用户的“资产”分配给老用户。 这意味着，如果这个模式能够继续玩下去，就必须不断的引进新的，注入新的血液，才能维持平台的正常运行。

这是典型的庞氏骗局，和子荣的p2p平台没什么区别。

可怕的是PlusToken钱包的推广和新模式是传销。 会员按照推荐发展的加入顺序形成上下线级别，根据发展下线会员人数和投资资金数额，会员级别分为五个级别：普通会员、大户、大咖、大师, 和创作。

平台设置三种主要盈利形式：智能搬砖盈利、链接盈利、执行盈利等，进行返现，直接或间接根据开发人员数量和支付金额作为返现依据.

显然，这种做法存在“拉人”、“以开发人员数量作为薪酬返现依据”的情况，已经构成了传销。

此时，PlusToken钱包在中国、日本、韩国等地的影响力飙升，聚集了数百万用户。

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2018年下半年，金融去杠杆持续推进，相关部门对数字货币行业的监管日趋严厉。 相关部门多次发布防范以“虚拟货币”名义非法集资的风险提示，打击力度进一步加大。

为躲避法律打击，陈波和袁媛将平台客服团队和转币团队迁至印度西哈努克城，继续使用PlusToken平台进行传销活动。

此时，平台用户已接近200万，涉及资金数额达数百亿。

2019年3月底以来，以比特币为代表的主流数字货币普遍上涨。 在部分投资者看来，新一轮股市崩盘正在开启，资金正在快速向主流货币聚集。

不过，主流币的下跌对基金项目来说不仅是利空，也是利好，因为主流币的吸金效应会导致新资金难以吸纳。 一旦新流入的资金不足以支付老投资者每月的利息，交易者就会在利润最大化的时刻选择“收网”。

危险正在逼近，但对于PlusToken钱包上的老娜来说，一切都是未知数。

老用户都变成豇豆了，但依然神魂颠倒。 他们把PlusToken钱包当成了2013年的余额宝，只要有多余的钱，就恨不得全部转进去。

直到2019年6月27日，有用户反映Plustoken钱包无法提现。 这一消息犹如一石激起千层浪，牵动着投资者的神经。

很快，中国警方以涉嫌“网络盗窃”为名，在南太平洋岛国澳大利亚逮捕了6名犯罪嫌疑人。 这些人就是 PlusToken 背后的交易员。

以这6人为线索，由公安部门民警组成的专案组奔赴澳大利亚、柬埔寨、越南、马来西亚等国家和地区，成功抓获潜伏在外的27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成员，彻底粉碎了这个案子。 这是一家盘踞国内外的大型跨国网络传销组织。

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警方发现，超过20万人参与了Plustoken。 虽然累计流入Plustoken项目钱包地址的比特币数量已经超过20万个比特币收割中国的钱，但还有数百万个以太坊，还有其他数量。 各种小货币。

如果按照2018年6月以来的最高价计算，这些数字货币的价值高达400亿，甚至按照期间最低价计算，估计也有148亿。

跨国犯罪、涉案人数众多、涉案金额巨大，成为公安机关破获的首例以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案件，也成为首例“币币交易”案件。圈基金”。

具有讽刺意味的是，PlusToken 钱包的两个主要运营者都是中学毕业生，其中包括钱包的创始人陈紫涵。

陈紫涵，本名陈博，1983年出生，家住湖南省长沙市天心区。 他只受过小学教育。

陆蛟龙，原名陆春华，1987年出生于湖南省新化县。 他住在湖南省长沙市天心区。 他只有职业高中学历。

其他几位交易员也是1980年代的年轻人，毕业于大中专院校。

根据法院判决，对扣押的数字货币将依法处理，所得资金和所得收益依法没收，上缴国库。 这意味着，那些资产受损的玩家只能承认，他们可能在资金游戏中冻结了所有资产。 ，甚至刷信用卡套现，抵押房产贷款。

这个结局比p2p投资者惨多了。 至少在p2p迅雷平台上，存在平仓后按比例返还投资者的情况。 比如e租宝，最终退了35%。 这也向外界传递了一个信号——传销的数字货币钱包根本不受法律保护。

PlusToken的低迷结束，并不意味着数字货币骗子的终结。 即使在PlusToken暴跌之后，仍然有新的骗子利用PlusToken重启或所谓的“PlusToken3.0”。 这些骗子还是可以吸引不少投资参与者的。

韭菜如一丛野草，野火不灭，春风吹又生。